有些朋友不知道怎麼回事,也不把這個(gè)事情當(dāng)回事。
下麵我直接上幹貨。
司法凍結(jié)的原因,主要有以下情況。
第一、有過網(wǎng)絡(luò)賭博的經(jīng)曆,並在賭博平臺(tái)進(jìn)行大量的提現(xiàn)。
第二、把自己的銀行卡,支付寶,微信等付款碼和賬戶等,出租、售賣、出借給他人,被拿去從事詐騙和其他違法活動(dòng)。
第三、用自己的銀行卡接收他人的轉(zhuǎn)賬,扣除手續(xù)費(fèi)後,將賬目轉(zhuǎn)到他人指定的賬戶裏。說白一點(diǎn),就是幫助詐騙集團(tuán)轉(zhuǎn)移贓款。
第四、在網(wǎng)絡(luò)上的QQ、微信群等,薅詐騙分子的羊毛。
第五、在網(wǎng)絡(luò)上買賣虛擬貨幣,也有可能會(huì)被凍結(jié)。
第六、和境外賬戶頻繁有交易往來的,也有可能會(huì)被凍結(jié)處理。
第七、用自己的銀行卡去從事違法犯罪活動(dòng)的,也會(huì)被凍結(jié)。
還有一個(gè)額外的原因,就是被法院強(qiáng)製執(zhí)行,所以將賬戶凍結(jié)。
銀行風(fēng)控方麵,就更好理解了。
通常以下情況會(huì)被凍結(jié)或者限製。
第一、賬戶出現(xiàn)異常交易,觸發(fā)係統(tǒng)的風(fēng)控。
第二、信用卡惡意套現(xiàn),惡意透支。
第三、個(gè)人偽造信息,密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次。
第四、銀行卡連續(xù)掛失多次,被認(rèn)定為惡意掛失,也會(huì)被凍結(jié)。
以上的情況,通常都是凍結(jié)24小時(shí)以後會(huì)解凍。
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2、銀行卡被凍結(jié)(限製),我們?nèi)绾稳ソ鈨觯?p>要查明原因,知道自己為什麼被凍結(jié)(限製),直接去開戶銀行進(jìn)行查詢。
如果是司法凍結(jié)的話。比如是涉案,那係統(tǒng)裏會(huì)留有聯(lián)係方式和凍結(jié)原因。讓銀行工作人員告知你警方的電話,直接聯(lián)係就好。
到時(shí)候按照警方的要求去做,該配合的就配合,該提供的就提供。
拒不配合的話,那就解決不了問題。
隻會(huì)讓事情變得更加的糟糕,還有可能害了自己。
不嚴(yán)重的情況下,一般會(huì)提供工作證明,銀行卡流水,以及情況說明等,就可以解決。
要是涉及重大案情,那你也隻有配合。
心存僥幸,隻會(huì)讓事情更加嚴(yán)重。
如果說是銀行風(fēng)控,隻需要聽從工作人員的安排就行。
配合好他們的工作,提供下資料,比如會(huì)讓你去反詐中心打證明。
或者重新認(rèn)證一下,也就沒有問題了。
如果銀行拒絕,那就直接進(jìn)行投訴。
直到解決問題為止,別問我為什麼。
在這裏提醒大家:有時(shí)候雖然看起來是件很小的事,但對(duì)自己沒有多大的傷害。但是有可能成為詐騙分子和詐騙集團(tuán)的幫兇,也有可能涉及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪和其他違法行為。還有可能被追究法律責(zé)任,將會(huì)被警方打擊處理,也有可能會(huì)被判刑的。
請(qǐng)規(guī)範(fàn)使用付款碼、銀行卡和金融賬戶,不要租、借、賣給他人使用。
如果你還有不明白的地方,可以來找我,願(yuàn)意為你解答。