為什麼我的銀行卡被凍結(jié)了？

我沒(méi)有做任何違法的事。為什麼凍結(jié)我的銀行卡？

我在銀行工作，經(jīng)常會(huì)遇到客戶，很生氣的問(wèn)問(wèn)題。

但是，很多時(shí)候，原因還是出在客戶自己身上。許多人認(rèn)為他們沒(méi)有違反法律，但他們確實(shí)違反了。很多人以為沒(méi)有違規(guī)，其實(shí)有。

作為銀行的工作人員，我給你總結(jié)了十條。隻要你日常使用銀行卡，接觸其中一張，你的賬戶就會(huì)被凍結(jié)。

1.洗錢(qián)犯罪

洗錢(qián)，江湖俗稱(chēng)“跑路”。隻要涉案金額達(dá)到一定數(shù)額，或者獲利金額達(dá)到一定數(shù)額，就不僅僅是凍結(jié)銀行卡這麼簡(jiǎn)單了。

警察局會(huì)請(qǐng)你喝茶。

那麼根據(jù)你情節(jié)的嚴(yán)重程度，你絕對(duì)要包吃住多少天？

所以銀行卡絕對(duì)不能轉(zhuǎn)借，買(mǎi)賣(mài)，更不能洗錢(qián)等違法犯罪的事情。

2.在線賭博

在我們國(guó)家，賭博是非法的。而且很多網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)都暗中參與洗錢(qián)。

把你銀行卡裏的錢(qián)充到賭博平臺(tái)。這是幹淨(jìng)的錢(qián)。但是，如果再回到銀行卡裏的錢(qián)，就真的不確定了。

如果被銀行監(jiān)控，這是兩罪並罰，最輕的結(jié)果是凍結(jié)銀行卡。

3.虛擬貨幣交易

雖然虛擬貨幣交易，尤其是比特幣，目前在中國(guó)是非法的，但是沒(méi)有法律明確規(guī)定它是非法的。然而，中國(guó)人民銀行一再宣布，各商業(yè)銀行都表現(xiàn)出了驚人的態(tài)度。

隻要你的銀行卡涉及虛擬貨幣交易，就會(huì)被立即凍結(jié)。情節(jié)輕微的，十天半月可以自動(dòng)解封。嚴(yán)重的話需要去派出所開(kāi)證明，銀行會(huì)給你解封。

1.兌現(xiàn)信用卡

很多人喜歡把信用卡套現(xiàn)，把信用卡裏的錢(qián)刷出來(lái)，然後轉(zhuǎn)到儲(chǔ)蓄卡裏。

銀行過(guò)去對(duì)這種行為視而不見(jiàn)。

但是自從“破卡行動(dòng)”之後，隻要銀行監(jiān)控到這種套現(xiàn)行為，也會(huì)凍結(jié)你的儲(chǔ)蓄卡。

2.兌現(xiàn)這些花

很多人會(huì)問(wèn)，支付寶為什麼會(huì)被凍結(jié)？為什麼不能交易？

其實(shí)當(dāng)事人最清楚原因。

隻要支付寶監(jiān)控到你的現(xiàn)金流，就會(huì)立刻凍結(jié)你的支付寶。而且在銀行也有共享信息，會(huì)凍結(jié)你的銀行卡。

所以以後信用卡不能提現(xiàn)，花唄也不能提現(xiàn)。對(duì)於那些使用掃碼支付的商家，如果你幫別人套現(xiàn)，你的掃碼支付也不能用。

1.總是在銀行卡、微信、支付寶之間轉(zhuǎn)賬。

很多人都有一個(gè)問(wèn)題。閑來(lái)無(wú)事時(shí)，他們喜歡在微信熱點(diǎn)支付寶之間頻繁轉(zhuǎn)賬自己銀行卡裏的錢(qián)。

更多的時(shí)候，你的行為會(huì)被反洗錢(qián)係統(tǒng)監(jiān)控。雖然你沒(méi)有洗錢(qián)的意圖，但是這麼多次你的賬戶就會(huì)被凍結(jié)。

2.每次錢(qián)到了都會(huì)被轉(zhuǎn)走，一分錢(qián)不留。

因?yàn)楝F(xiàn)在非現(xiàn)金掃碼支付非常流行，人們一拿到錢(qián)就會(huì)立刻把錢(qián)轉(zhuǎn)到微信和支付寶。

銀行卡，那是一分錢(qián)不剩。

這種行為也很危險(xiǎn)。如果有一天你的銀行卡突然來(lái)了一大筆錢(qián)，很可能觸動(dòng)反洗錢(qián)係統(tǒng)，凍結(jié)你的賬戶。

3.頻繁和小規(guī)模的轉(zhuǎn)移和信貸。

頻繁的小額轉(zhuǎn)賬，比如幾百或者幾千塊錢(qián)的轉(zhuǎn)賬，短時(shí)間內(nèi)頻繁交易，也會(huì)被視為異常交易。

因?yàn)楹芏嘞村X(qián)的手段都是通過(guò)小額交易轉(zhuǎn)移大額資金。所以在轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，不要短時(shí)間內(nèi)用同樣的錢(qián)，頻繁轉(zhuǎn)賬。

否則很容易被凍住。

還有兩種，一種是假現(xiàn)金交易，一種是異常賬戶流水，這兩種都有可能被凍結(jié)。

銀行卡被凍結(jié)，影響很大?，F(xiàn)在的微信、支付寶等第三方軟件，不綁定銀行卡就無(wú)法通過(guò)實(shí)名認(rèn)證，所以無(wú)法使用。

所以使用銀行卡一定要慎重。

相關(guān)問(wèn)答：銀行卡長(zhǎng)時(shí)間不用被凍結(jié)了怎麼辦

銀行卡長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)用被凍結(jié)了，具體操作如下：1、如果用戶還想繼續(xù)使用這張卡，那麼用戶可以攜帶個(gè)人身份證以及銀行卡，前往銀行卡開(kāi)戶行辦理解凍手續(xù)，解凍後即可正常使用。2、如果用戶不想繼續(xù)使用這張卡了，那麼用戶也可以前往營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常辦理銷(xiāo)戶即可。需要注意的是，如果銀行長(zhǎng)時(shí)間處?kù)秲鼋Y(jié)狀態(tài)，很有可能被銀行直接注銷(xiāo)處理。所以如果想繼續(xù)使用，就盡快解凍。一、銀行卡被凍結(jié)的常見(jiàn)原因1. 長(zhǎng)期不使用導(dǎo)致休眠。如果銀行卡辦理之後長(zhǎng)期不使用的話，銀行通常會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行休眠處理，此時(shí)的銀行卡如果想要重新恢複使用功能的話，則通常需要到銀行櫃臺(tái)辦理激活操作。另外還有一種情況是如果銀行卡到期了，沒(méi)有按時(shí)辦理新卡的話，到期後舊卡就會(huì)被銀行凍結(jié)。2. 掛失。如果持卡人因?yàn)殂y行卡卡片丟失，前往銀行辦過(guò)掛失手續(xù)的，銀行就會(huì)對(duì)丟失的卡片進(jìn)行凍結(jié)操作，這種情況下，如果持卡人後期找到了丟失的銀行卡，可以直接前往銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理取消掛失手續(xù)，這裏要注意的是，取消掛失是需要在找到了銀行卡的前提下才可以辦理取消的，如果銀行卡找不到了則需要進(jìn)行補(bǔ)辦卡手續(xù)。3. 密碼輸入錯(cuò)誤。密碼輸入錯(cuò)誤是比較常見(jiàn)的凍結(jié)原因，如果我們?cè)谳斎脬y行卡密碼時(shí)，連續(xù)輸入三次錯(cuò)誤密碼就會(huì)使銀行卡被鎖住，通常這種情況24小時(shí)內(nèi)就會(huì)自動(dòng)解鎖。4. 司法凍結(jié)。這種情況一般是因?yàn)樗痉C(jī)關(guān)辦案需要導(dǎo)致的凍結(jié)，按照法律規(guī)定，司法機(jī)關(guān)因辦案需要是可以向銀行申請(qǐng)凍結(jié)銀行卡的，另外海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)也有權(quán)申請(qǐng)凍結(jié)。如果是司法原因造成的凍結(jié)，銀行方麵是不可以單方麵解除凍結(jié)的，需要持卡人諮詢司法機(jī)關(guān)具體凍結(jié)原因，然後才可以進(jìn)行解凍申請(qǐng)。二、銀行卡被凍結(jié)，如何解除？銀行卡在凍結(jié)後，我們應(yīng)該要第一時(shí)間對(duì)凍結(jié)的原因進(jìn)行排查，確定是因?yàn)槭颤N導(dǎo)致的凍結(jié)，不同的凍結(jié)原因有不同的處理辦法。如果不是很清楚銀行卡凍結(jié)的原因，可以直接聯(lián)係銀行客服，通過(guò)人工客服了解被凍結(jié)的原因以及解凍的辦法。一般情況下，如果需要解凍，需要帶上相關(guān)證件，比如銀行卡、身份證件等等，前往銀行櫃臺(tái)辦理解除申請(qǐng)。在辦理解除前，建議先諮詢銀行卡發(fā)卡行，避免白跑一趟。