針對虛擬貨幣可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，目前已有許多國際組織和中央銀行對虛擬貨幣體係的監(jiān)管問題進(jìn)行了公開回應(yīng)。這些回應(yīng)大體可以分為四類：警告與風(fēng)險(xiǎn)提示，監(jiān)管與登記許可，立法規(guī)範(fàn)，明令禁止。
(1)警告與風(fēng)險(xiǎn)提示。
一些中央銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)對比特幣及虛擬貨幣體係發(fā)出了風(fēng)險(xiǎn)警告。德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局、法蘭西銀行、荷蘭和比利時(shí)中央銀行就針對使用比特幣可能引發(fā)的洗錢與恐怖主義融資發(fā)出了公開警告。歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）在2013年底發(fā)布的報(bào)告中警告消費(fèi)者虛擬貨幣存在的諸多風(fēng)險(xiǎn)，如兌換損失、電子錢包被盜、支付不受保護(hù)、價(jià)格波動等。西班牙雖然沒有類似的風(fēng)險(xiǎn)警告，但及時(shí)發(fā)布了與虛擬貨幣有關(guān)的信息公告。
(2)監(jiān)管與登記許可。
總體而言，國際組織均認(rèn)為對虛擬貨幣的監(jiān)管應(yīng)在防範(fàn)風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)創(chuàng)新之間找到平衡。瑞典從2012年開始要求與虛擬貨幣有關(guān)的交易必須在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記。另外一些國家則注重資質(zhì)監(jiān)管，進(jìn)而使其間接滿足審慎監(jiān)管要求。還有些國家的監(jiān)管主要針對虛擬貨幣交易的商業(yè)模式。法國金融審慎監(jiān)管局將提供比特幣流通買賣服務(wù)，並在此過程中賺取資金的行為視作是一種支付服務(wù)而要求得到政府授權(quán)。另外一些國家將監(jiān)管的重點(diǎn)著眼於與虛擬貨幣有關(guān)的中介機(jī)構(gòu)。德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局和丹麥的監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為，為虛擬貨幣提供中介服務(wù)需要獲得授權(quán)。
(3)立法規(guī)範(fàn)。
目前，已有部分國家擬立法監(jiān)管虛擬貨幣交易。加拿大擬立法允許政府對比特幣交易進(jìn)行監(jiān)管，並將數(shù)額大於一萬美元的交易納入可疑監(jiān)管範(fàn)圍。美國希望調(diào)整相關(guān)法律結(jié)構(gòu)應(yīng)對比特幣的發(fā)展。美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）為使銀行保密法（BSA）在網(wǎng)絡(luò)背景下適用，於2013年發(fā)布了針對私人生成、持有、分配、交易、接受和傳輸虛擬貨幣的行為及主體界定的解釋性指引。歐洲央行強(qiáng)調(diào)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)有法律框架下的國際合作，從歐洲與全球?qū)狱I在現(xiàn)有法律製度框架下對虛擬貨幣加以規(guī)範(fàn)。更多的國家則認(rèn)為比特幣不是一種流通貨幣，不具有法律地位，也不符合金融工具的定義，如芬蘭、瑞典、馬來西亞和印尼等。
(4)明令禁止。
在某些國家，與比特幣有關(guān)的交易被禁止。2013年12月，中國人民銀行禁止金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行比特幣交易，上述禁令隨後擴(kuò)展至支付服務(wù)的供應(yīng)商。持同樣態(tài)度的還有泰國和印尼央行。匿名網(wǎng)絡(luò)貨幣（包括比特幣）的流通被俄羅斯司法檢查部門視作對貨幣的替代而被禁止。俄羅斯中央銀行早先已經(jīng)將提供比特幣服務(wù)納入可疑交易的監(jiān)察範(fàn)圍。美國證券交易委員會（SEC）禁止發(fā)行未注冊股票換取比特幣，禁止未經(jīng)注冊從事以虛擬貨幣計(jì)價(jià)的網(wǎng)上證券交易活動。
