最近這段時間國內(nèi)的兩個數(shù)字貨幣交易平臺火幣、OKEX出入金，都麵臨著風(fēng)控或者凍結(jié)銀行卡以及支付寶的風(fēng)險。交易以比特幣為首的虛擬數(shù)字貨幣一定要注意，因?yàn)楫?dāng)前所有的交易平臺它的主流交易方式都是點(diǎn)對點(diǎn)，所以你無法得知和你在網(wǎng)絡(luò)上點(diǎn)對點(diǎn)交易的買家或者賣家，他的錢是否幹淨(jìng)。而這就會涉及到一部分的髒錢或者黑錢經(jīng)過。

從去年8月份開始，買賣虛擬貨幣凍結(jié)銀行卡的信息就越來越多。如果你在這些平臺上作為一個相對應(yīng)的賣家，那麼當(dāng)你收到黑錢之後，會有某地經(jīng)偵辦的人員或者司法機(jī)構(gòu)申請凍結(jié)你的銀行卡，在這個時期內(nèi)你是不需要退還金額的，而是要協(xié)助司法機(jī)關(guān)和經(jīng)偵辦的人員仔細(xì)查清楚這筆黑錢的來源和途徑。

如果你是普通的購買者或者投資者想要變現(xiàn)的話，在這個時候如果你的銀行卡被凍結(jié)，那麼一定要主動聯(lián)係銀行尋找凍結(jié)你銀行卡的某地經(jīng)偵辦人員或者是司法機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)商。在這個過程中你的銀行卡始終是會被凍結(jié)的，當(dāng)協(xié)商完成或者調(diào)查清楚以後會進(jìn)行司法解凍。

當(dāng)然部分金額較小的涉及案件一般是三天左右的時間或者是七天會自動解凍，即使是沒有解凍的話，也可以是在櫃臺進(jìn)行現(xiàn)金交易的，你可以去拿著自己的銀行卡到櫃臺，把自己的餘額全部取出來即可。

司法凍結(jié)。

電信詐騙的黑錢購買比特幣、usdt，導(dǎo)致黑錢流入到你的卡裏，司法機(jī)關(guān)通常會將一連串與黑錢有關(guān)的卡全部凍結(jié)。這種也分為兩種情況，一種是三天內(nèi)自動解封，一種是凍結(jié)半年，半年後如果沒有破案還可以繼續(xù)凍結(jié)，凍結(jié)時間一般半年，但凍結(jié)次數(shù)是無限的。

若遇到被凍結(jié)，首先需要攜帶身份證去銀行，詢問凍結(jié)期限、凍結(jié)原因、凍結(jié)機(jī)關(guān)是哪裏。

有的銀行也不知道凍結(jié)期限和原因，但至少會告訴你凍結(jié)機(jī)關(guān)是哪。然後可以在百度查詢凍結(jié)機(jī)關(guān)的電話，打電話詢問凍結(jié)期限。

如果是凍結(jié)半年，需要前往凍結(jié)你的公安局，帶上交易證明，銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。

去當(dāng)?shù)毓簿肿龉P錄，一般一周左右會解凍。每個公安局的規(guī)定不一樣，有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產(chǎn)，有的是必須結(jié)案或者撤案才能解

主要看關(guān)係，沒辦法隻有找個牛掰的律師?。。。?

這麼說吧，各地公安的認(rèn)知水平不一樣，所以處理方式也不是都一樣的，最常見的就是凍結(jié)，然後結(jié)案後賬戶才會解凍，比如這個黑錢是電信詐騙的，那麼是有可能被司法劃扣的