監(jiān)管。當(dāng)?shù)卣?、警方鬆散式的管理，更是給了詐騙分子更多可趁之機(jī)，隻要騙的不是當(dāng)?shù)厝说腻X，適當(dāng)打點(diǎn)便可大事化小，小事化無。
哪怕從事非法勾當(dāng)，當(dāng)?shù)剡€有很多讓非法變成“合法”的操作，比如把正規(guī)合法的牌照進(jìn)行分包。對外它是當(dāng)?shù)睾戏ê弦?guī)的公司；對內(nèi)，則是披著合法外殼，實(shí)則專挑國人行騙的詐騙窩點(diǎn)。
案件進(jìn)行到這一步時(shí)，就已經(jīng)上升到國與國之間外交、政治的問題了。雖然與我國簽訂引渡條約的東南亞國家不在少數(shù)，但想要真正抓到詐騙分子，追回被騙的錢款，還有很長的程序要攔姿走。
第2層，身份偽裝。
遇到詐騙後，受害者總會(huì)跟警察說：現(xiàn)在不是實(shí)名製嗎，聯(lián)網(wǎng)一查不就知道罪魁禍?zhǔn)资钦l了嗎？在普通人眼裏，實(shí)名製是身份識(shí)別，但在詐騙分子眼中，實(shí)名製成為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最佳手段之一。
現(xiàn)如今辦手機(jī)卡、銀行卡都需如笑要實(shí)名製沒錯(cuò)，運(yùn)營商和銀行部門也沒給詐騙分子開後門，該有的手續(xù)統(tǒng)統(tǒng)都有，但唯一的問題就在於，這些身份信息的所屬人和詐騙分子壓根沒有關(guān)係。
這些被冒用的身份信息到底從何而來？據(jù)2019年法製日報(bào)的一篇文章顯示：“我國每年丟失、被盜的第二代居民身份證可達(dá)數(shù)百萬張。大量丟失、被盜的第二代居民身份證，在網(wǎng)絡(luò)黑市被公然叫賣?！焙谑?，為詐騙分子提供了源源不斷的身份信息資源。
人們的身份信息到底是從哪流出的？一部分是被動(dòng)外泄，一部分是主動(dòng)外泄。先說被動(dòng)的部分，以全球最大社交網(wǎng)站Facebook為例，截止到去年底，有超過2.67億用戶的個(gè)人信息被泄露。主動(dòng)外泄的就更多了，有公司行為也有個(gè)人行為，其中房地產(chǎn)、金融業(yè)公司較為嚴(yán)重。還有一類是大多數(shù)人沒注意到的，那就是辦理簽證的旅行社。
網(wǎng)上辦理過簽證的朋友應(yīng)該知道，一般商家會(huì)發(fā)來一張表格讓你填寫，除了基礎(chǔ)信息之外，包括你家?guī)卓谌?、年收入、公司名稱、職位等等，商家還稱填寫的越詳細(xì)，通過率越高。可能你一轉(zhuǎn)身，這份完整詳細(xì)的身份信息就會(huì)出現(xiàn)在黑市上。
身份信息被冒用這個(gè)問題不解決，想破案等同於大海撈針。
第3層，子孫賬戶。
詐騙分子最終的目標(biāo)是什麼，錢。那如果通過錢的流向入手簡橡絕，是否能夠打詐騙犯一個(gè)措手不及？這時(shí)候，就牽扯到詐騙案中最常出現(xiàn)的一個(gè)詞“子孫賬戶”。
通俗點(diǎn)解釋就是，詐騙犯在收到騙款後，會(huì)對騙款進(jìn)行拆分，通過銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)進(jìn)行N+1次的分散轉(zhuǎn)賬，之後再通過“車手”取現(xiàn)。錢款一旦進(jìn)入到這一步，想要證明資金來源和凍結(jié)賬戶就難了。
詐騙分子們在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)，當(dāng)然不會(huì)全部使用黑市上收購來的身份信息，原因很簡單，不少人有征信問題，一旦出現(xiàn)大量資金流動(dòng)就會(huì)被特別關(guān)注。
對比起黑市上輕而易舉獲得的身份信息，詐騙分子更青睞從偏僻鄉(xiāng)村、大學(xué)高校收購來的身份信息。雖然看似笨拙，但卻更安全。這類人群有一個(gè)特點(diǎn)，就是沒有太多的征信問題，不易被銀行重點(diǎn)監(jiān)管。唯一需要付出的，隻是一點(diǎn)金錢而已。
第4層，技術(shù)偽裝。
件、一個(gè)發(fā)射器，就可以向周邊的手機(jī)用戶發(fā)送編輯好的詐騙短信。想靠手機(jī)定位抓人？較困難。
浮動(dòng)IP和改號(hào)平臺(tái)也是詐騙分子較為常用的兩種技術(shù)偽裝的方式。浮動(dòng)IP就是利用網(wǎng)絡(luò)跳板不斷掩蓋真實(shí)IP，利用虛假IP實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。改號(hào)平臺(tái)則是掩蓋其真實(shí)號(hào)碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸運(yùn)，查詢到了背後真實(shí)的身份，等警察準(zhǔn)備好機(jī)票護(hù)照等一係列文件後，飛到定位地點(diǎn)一查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)背後是一臺(tái)被黑客控製的私人電腦，也就是“肉雞”。
第5層，難以追蹤的數(shù)字貨幣。
數(shù)字貨幣的流行，為詐騙分子提供了全新的洗錢思路。詐騙分子在獲得騙款時(shí)，第一時(shí)間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，通過購買比特幣這類數(shù)字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，並完美躲避法律的製裁。
詐騙分子之所以青睞比特幣，關(guān)鍵就在於它所采用的是點(diǎn)對點(diǎn)的傳輸進(jìn)行交易,這就意味著比特幣所采用的是一個(gè)去中心化的支付係統(tǒng),已經(jīng)脫離了傳統(tǒng)的金融清算係統(tǒng)。加之比特幣的國際流通性，任何人都可購買、出售，這更是提高了其追查的難度。
