區(qū)塊鏈是新技術(shù)並不是變相傳銷，隻是由許多傳銷組織聲稱為“區(qū)塊鏈”，實際上並未有任何技術(shù)，隻是打著“區(qū)塊鏈”的名頭行傳銷之實罷了，國家已經(jīng)多次發(fā)布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網(wǎng)報道區(qū)塊鏈傳銷：
區(qū)塊鏈不等於虛擬貨幣，亦存在安全性風險，火爆背後有“別有用心”的誇大造勢。隻有去除華而不實，區(qū)塊鏈才能回歸真正的應用價值。
投資8萬元，三個月後變80萬元？深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區(qū)塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數(shù)千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區(qū)塊鏈的“神秘麵紗”下，不法分子借機動起了歪腦筋，區(qū)塊鏈淪為詐騙、傳銷等經(jīng)濟犯罪的“招牌”。
為何區(qū)塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為“歪用”？除了“不明就裏”，區(qū)塊鏈技術(shù)本身“功用”如何？今年以來，隨著監(jiān)管力度加大，炒幣風氣的降溫給區(qū)塊鏈發(fā)展帶來了新的機遇，如今區(qū)塊鏈商業(yè)“應用”落地情況如何？《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調(diào)查。
當交易平臺承諾的三個月“資金釋放期”屆滿而工作人員卻開始在QQ群“踢人”的時候，家住深圳市寶安區(qū)的唐海燕意識到自己可能被騙了。
此前，唐海燕在同學的介紹下，投資8萬元買了一種名為“普銀幣”的虛擬貨幣?！皩Ψ秸f這個貨幣是當下最先進的區(qū)塊鏈技術(shù)，有藏茶作為抵押物，還給我看了‘技術(shù)白皮書’，我也不懂區(qū)塊鏈，就沒仔細看?！?/p>
雖然對於區(qū)塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發(fā)行“普銀幣”的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中“普銀幣”的價值擴大10倍。隻要經(jīng)過一次拆分，她投資的8萬元，就相當於買到了價值80萬元的“普銀幣”，在交易平臺上賣出即可獲得巨額收益。
按照交易平臺的規(guī)則，剛購買的“普銀幣”不能馬上交易，必須在平臺上凍結(jié)三個月之後才能迎來“釋放期”。然而，當三個月時間過去之後，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產(chǎn)，凍結(jié)在平臺上的8萬元也無法用於交易了。
“其他投資者開始在QQ群裏質(zhì)疑這項投資的真實性，結(jié)果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了?！彼f。
事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數(shù)千名受害者中的一位。
深圳警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司宣稱，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價
。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嚐到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱“普銀幣”價格走勢不斷套現(xiàn)，最終導致投資人手中的“普銀幣”毫無價值。
2018年以來，打著區(qū)塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經(jīng)成為了新型犯罪手法中常用的“套路”。2018年4月，濟南警方端掉了一個打著“西部開發(fā)”“國家扶貧”“原始股”“區(qū)塊鏈”“電子商務(wù)”為幌子的傳銷團夥，抓獲主要嫌疑人十餘人，凍結(jié)涉案賬戶百餘個，查獲涉案資金3億餘元。
濟南警方介紹，惠樂益電子商務(wù)公司以國家正在大力發(fā)展大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)為由，在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計了假的虛擬盤，並發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最後再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”，周而複始，最終達到牟取非法利益的目的。
在西安，當?shù)鼐饺涨耙渤晒ζ偏@了一起打著區(qū)塊鏈旗號的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。據(jù)警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網(wǎng)絡(luò)平臺管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的“大唐幣”，並操縱升值幅度；
同時在國內(nèi)外多個城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級分管代理，僅僅18天，該團夥就共發(fā)展注冊會員13000餘人，目前已經(jīng)查明該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600餘萬元。
騰訊安全聯(lián)合實驗室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區(qū)塊鏈項目首次公開發(fā)行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。
《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數(shù)人知道區(qū)塊鏈概念很火，但是“不明就裏”，對於區(qū)塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來“投資理財”“買賣貨幣”的，也有人認為是“和蒸汽機同等量級的重大發(fā)明”，一些創(chuàng)業(yè)者更是摩拳擦掌，要抓住這“千載難逢的致富機會”。
不少業(yè)內(nèi)人士表示，正是由於人們對區(qū)塊鏈的認識存在諸多誤區(qū)，才導致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導廣大投資者。
其一，區(qū)塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底，國內(nèi)ICO參與人數(shù)和交易總量已實現(xiàn)翻倍增長，大量數(shù)字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓卷入高風險投資。
許多行業(yè)自媒體、名嘴大咖與發(fā)行方、數(shù)字交易所等結(jié)成利益同盟，為“空氣幣”項目站臺背書、製造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為“涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”。
采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展構(gòu)建了一套權(quán)益機製，這套機製對激勵區(qū)塊鏈應用繁榮是不可或缺的。“過去5年的市場實踐證明，沒有權(quán)益機製的區(qū)塊鏈應用，就像沒有連上互聯(lián)網(wǎng)的電腦、沒有貨幣的市場經(jīng)濟，應用場景和發(fā)展速度都大打折扣。”上海的一位投資人說。
實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區(qū)塊鏈技術(shù)的一種產(chǎn)品，兩者之間並不能劃等號，而且代幣的存在已對區(qū)塊鏈的發(fā)展產(chǎn)生顯而易見的負麵作用。
百度區(qū)塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說，ICO暴富神話動搖區(qū)塊鏈技術(shù)人才研發(fā)定力，動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)人才的耐心?！叭?nèi)曾經(jīng)一起做區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)的‘戰(zhàn)友’很多轉(zhuǎn)去發(fā)幣了，現(xiàn)在還能堅持做技術(shù)研發(fā)和應用的少之又少?！?/p>
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會黨委書記許澤瑋說，在中國禁止ICO的背景下，國內(nèi)很多宣傳做區(qū)塊鏈應用的初創(chuàng)公司都是“掛羊頭賣狗肉”，將原本毫無價值的代幣經(jīng)過概念包裝圈錢融資。“ICO汙染了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)良好氛圍，創(chuàng)造了一種可投機的產(chǎn)品，不少年輕人不好好琢磨創(chuàng)業(yè)，都在琢磨發(fā)幣，這讓大家有了一夜暴富的幻想。”
目前，越來越多的業(yè)內(nèi)人士開始思考，區(qū)塊鏈的發(fā)展是否一定要依靠發(fā)行代幣來實現(xiàn)激勵。北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機製僅僅是項目方為自己發(fā)代幣找的理論依據(jù)而已。北京市金融工作局局長霍學文也認為，區(qū)塊鏈如果不擺脫發(fā)幣困境，就永遠找不到合法落地的機製。
其二，區(qū)塊鏈並非萬能，安全性存在風險。區(qū)塊鏈通常被認為可以實現(xiàn)三個方麵的功能：
第一，保存在區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)不可篡改、不可偽造，數(shù)據(jù)的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現(xiàn)責任精準追蹤；第三，區(qū)塊鏈內(nèi)嵌的智能合約可以基於契約自動執(zhí)行，從而提高工作效率，減少違約風險。業(yè)內(nèi)普遍認為，區(qū)塊鏈在金融、物流、貿(mào)易等領(lǐng)域具有廣闊的應用前景。
事實上，區(qū)塊鏈並非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據(jù)其密碼學的特性，在區(qū)塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節(jié)點才能實現(xiàn)。當區(qū)塊鏈中的節(jié)點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創(chuàng)設(shè)機製就難於篡改。
然而在現(xiàn)實中，數(shù)字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。
被稱為中國第一代“黑客”的季昕華說，區(qū)塊鏈會不斷麵對攻擊，數(shù)據(jù)上傳到鏈的過程容易發(fā)生信息泄露。也有業(yè)內(nèi)人士擔心，量子計算的超強運算能力一旦實現(xiàn)，也將對區(qū)塊鏈產(chǎn)生直接衝擊。
中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對本刊記者說，學術(shù)界早在2013年就證實了區(qū)塊鏈並不是完美的，存在不少“作弊”的策略。隻要有足夠的經(jīng)濟激勵，控製超過51%節(jié)點的攻擊不隻存在於理論上。
深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光說，區(qū)塊鏈技術(shù)本身並不具備不可替代性或顛覆性?！耙恍┎环ǚ肿诱F大區(qū)塊鏈的作用，以此來說明區(qū)塊鏈具有巨大的投資價值，這是值得廣大投資者警惕的?！?/p>
其三，區(qū)塊鏈火爆程度並不完全真實。數(shù)據(jù)顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關(guān)注ICO項目的自媒體出現(xiàn)，成為一個值得注意的非正?，F(xiàn)象。
“這些自媒體大多數(shù)獲得交易所負責人、幣圈投資人的資金支持，其報道的客觀獨立性很難保證，大部分是鼓吹ICO和炒幣，過度拔高數(shù)字貨幣前景，為問題項目的非法集資創(chuàng)造了輿論傳播的便利?！痹S澤瑋說，一些區(qū)塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人，其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用，成為代幣發(fā)行的輿論幫手，還有個別媒體發(fā)展成代投機構(gòu)，從中牟利。
2018年8月24日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了一則風險提示，提醒廣大公眾防範以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資。
原文如下：
關(guān)於防範以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示
銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局提示：
近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動並非真正基於區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：
一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)麵向境內(nèi)居民開展活動，並遠程控製實施違法活動。
一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值隻漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。
實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維係。請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報反映。
參考資料來源：新華網(wǎng)-區(qū)塊鏈緣何成傳銷詐騙推手
參考資料來源：鳳凰網(wǎng)-幣圈監(jiān)管升級！五部委發(fā)風險提示：以區(qū)塊鏈之名行金融詐騙之實
